目的:評(píng)估銀行是否遵守關(guān)于金額在3000美元與10000美元之間的貨幣工具買賣的信息記錄規(guī)定。本節(jié)涵蓋了《銀行保密法》所設(shè)定的監(jiān)管要求。關(guān)于買賣貨幣工具交易具體洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步討論,可參閱本手冊(cè)的擴(kuò)展章節(jié)。銀行出售多種...[繼續(xù)閱讀]

    貨幣工具買賣交易記錄的保存目的:評(píng)估銀行是否遵守法律法規(guī)要求,保存金額在3000美元至10000美元(含3000美元和10000美元)之間的貨幣工具的買賣記錄。本節(jié)涵蓋了《銀行保密法》所設(shè)定的監(jiān)管要求。關(guān)于貨幣工具買賣的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評(píng)估銀行是否遵守資金劃轉(zhuǎn)的法律法規(guī)。該部分涵蓋的監(jiān)管條例在《銀行保密法》中有詳細(xì)闡述。關(guān)于資金劃轉(zhuǎn)交易中特定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的探討及檢查程序可參閱本手冊(cè)的擴(kuò)展部分。資金轉(zhuǎn)賬系統(tǒng),可實(shí)現(xiàn)資金即時(shí)的境內(nèi)與跨境劃轉(zhuǎn)...[繼續(xù)閱讀]

    資金劃轉(zhuǎn)記錄保存目的:評(píng)估銀行是否遵守資金劃轉(zhuǎn)的法律法規(guī)。該部分涵蓋的監(jiān)管條例在《銀行保密法》中有詳細(xì)闡述。關(guān)于資金劃轉(zhuǎn)中特定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的探討及檢查程序可查閱該手冊(cè)的擴(kuò)展部分。1.核實(shí)銀行獲取和保存了與《聯(lián)邦...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評(píng)估銀行是否遵守與外國(guó)空殼銀行代理賬戶、國(guó)外代理行賬戶交易記錄保存、盡職調(diào)查制度相關(guān)的法律法規(guī),便于識(shí)別及報(bào)告洗錢(qián)和可疑交易。與國(guó)外代理行賬戶相關(guān)的特定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn),請(qǐng)參見(jiàn)手冊(cè)擴(kuò)展部分的相關(guān)探討及檢查程序...[繼續(xù)閱讀]

    國(guó)外代理行賬戶記錄保存和盡職調(diào)查目的:評(píng)估銀行是否遵守與外國(guó)空殼銀行代理賬戶、國(guó)外代理行賬戶交易記錄保存和盡職調(diào)查制度相關(guān)的法律法規(guī)要求,便于識(shí)別及報(bào)告洗錢(qián)和可疑交易。與國(guó)外代理行賬戶相關(guān)的特定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn),請(qǐng)...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評(píng)估銀行是否遵照法律法規(guī)的要求為非美國(guó)人開(kāi)立、管理或維護(hù)私人銀行賬戶,實(shí)施政策、程序及控制措施,識(shí)別并報(bào)告洗錢(qián)及可疑交易活動(dòng)。關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)特定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的探討及檢查程序,請(qǐng)參照手冊(cè)擴(kuò)展部分的相關(guān)內(nèi)容。...[繼續(xù)閱讀]

    私人銀行服務(wù)盡職調(diào)查制度(非美國(guó)人)目的:評(píng)估銀行是否遵照法律法規(guī)的要求在為非美國(guó)人開(kāi)立、管理或維護(hù)私人銀行賬戶中,實(shí)施政策、程序及控制措施,識(shí)別并報(bào)告洗錢(qián)及可疑交易活動(dòng)。關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)特定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的探討及檢...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評(píng)估銀行是否遵守依照《愛(ài)國(guó)者法案》311條款中與特別措施相關(guān)的法規(guī)要求?！稅?ài)國(guó)者法案》311條款內(nèi)容已將《美國(guó)法典》第31章5318A增加到《銀行保密法》中,授權(quán)財(cái)政部部長(zhǎng)要求國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和國(guó)內(nèi)金融代理機(jī)構(gòu)對(duì)與主要洗...[繼續(xù)閱讀]

    特別措施目的:評(píng)估銀行是否遵守依照《愛(ài)國(guó)者法案》311條款所發(fā)布的與特別措施相關(guān)的法律法規(guī)要求。1.確定銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的范圍以及銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)適用的國(guó)外管轄區(qū)域,特別強(qiáng)調(diào)的是國(guó)外代理行賬戶及轉(zhuǎn)付賬戶。2.如適用,確定銀行...[繼續(xù)閱讀]